As tentativas de fraude no mercado estão crescendo. Em 2022, o Brasil registrou mais de 5,6 milhões de tentativas de fraudes contra o consumidor. Esse levantamento foi feito pela Clear Sale, especialista no assunto. Os golpes financeiros vão de clonagem de cartão de crédito até boletos fraudados. Dados como esse nos colocam em estado de alerta.
Isso porque esses casos podem acontecer tanto com pessoas físicas quanto jurídicas. Somos uma empresa com mais de 20 anos de mercado. Logo, estamos sempre pensando em nossos colaboradores, clientes e parceiros. Não queremos que ninguém enfrente uma situação como essa.
Mas, você sabe como identificar um boleto fraudado?
Reconhecer a veracidade da forma de pagamento é muito importante. Ainda mais quando se trata de um boleto fraudado. Por ser uma transação que não pode ser estornada, os riscos de prejuízo se tornam maiores. É nesse momento que a cautela deve se tornar rotina.
O que acontece é que pessoas, agindo de má-fé, criam cópias de boletos verdadeiros. A diferença é que quando o boleto fraudado é pago, o dinheiro é direcionado para a conta bancária de escolha da pessoa que aplicou o golpe.
Pensando nisso, reunimos as melhores dicas para evitar os “golpes” de boletos fraudados. Veja só:
1 – Instituição Bancária
É importante que você se lembre de não realizar nenhum pagamento antes de conferir os dados bancários. Mas, esse é um compromisso seu com você mesmo. Caso contrário, o maior prejudicado não será o banco ou o “golpista”.
Antes de tudo, confirme a instituição bancária do boleto. Esses dados precisam corresponder a instituição de quem você pretende realizar o pagamento. Então, se informe sobre qual instituição bancária a pessoa ou empresa que você pretende pagar usa.
Se algum desses dados estiver divergente, é um alerta.
2 – Código do banco
Todos os bancos possuem um código de identificação. No Brasil, esses códigos possuem três dígitos verificados pelo Banco Central do país. Certifique-se que o código do boleto que você recebeu é o mesmo da instituição bancária correspondente.
Os bancos mais utilizados e seu respectivos códigos são:
- Itaú – 341
- Bradesco – 237
- Caixa Econômica Federal – 104
- Banco do Brasil – 001
- Santander – 033
- Nubank – 260
- Inter – 077
Lembre-se que esse código é fixo. Ou seja, não é gerado um novo código em conjunto com o boleto. Além disso, você também pode checar os primeiros dígitos do código de barras. Eles também precisam coincidir com os três dígitos que representam o emissor do boleto.
3 – Agência e Conta
O próximo passo na confirmação de um boleto fraudado são os dados do beneficiário. Esses dados não costumam mudar. Então, verifique-os antes de realizar o pagamento.
4 – Beneficiário e CNPJ
Em caso de transação financeira com pessoa jurídica, o boleto deve conter a razão social e o CNPJ do beneficiário. Então, confirme essas informações antes de pagar. Em caso de divergência, você pode fazer uma busca de dados usando a Receita Federal ou Reclame Aqui.
5 – Dados do Pagador
O boleto deve conter os seus dados, como pagador. Verifique se essas informações concordam com os dados que você preencheu como os de cobrança.
6 – Código de Barras (Linha Digitável)
Os últimos números do código de barras devem ser iguais ao valor a ser pago. Se esses dígitos estiverem diferentes, significa que o boleto é falso.
Existem outros detalhes que podem ser verificados. Na linha digitável, os números da agência e conta devem aparecer de alguma forma. Isso significa que podem estar localizados em qualquer parte da linha digitável, com exceção da parte reservada aos dígitos verificadores. Verifique também o início, porque o código que representa a instituição bancária deve estar no início da linha digitável.
Fui vítima dessa fraude, o que devo fazer agora?
O primeiro passo é respirar fundo e procurar as autoridades. Vá até a delegacia de polícia mais próxima, registre um boletim de ocorrência de boleto fraudado e aguarde a investigação. Depois, entre em contato com as pessoas envolvidas.
Isso porque se você estava aguardando esse boleto é porque outra pessoa ou empresa deveria tê-lo enviado. Esse jogo aberto e limpo é importante para que todos encontrem formas de se blindar futuramente. Tanto você quanto a outra pessoa/empresa.
Se essa situação aconteceu em uma transição que diz respeito a uma empresa. O grande perigo das fraudes financeiras é que não são resolvidas na mesma velocidade em que são feitas. Assim, a necessidade de evitar se faz cada vez mais real.
Lembre-se que isso é um crime (estelionato) previsto no Art. 171 –
"Obter, para si ou para outrem, vantagem ilícita, em prejuízo alheio, induzindo ou mantendo alguém em erro, mediante artifício, ardil, ou qualquer outro meio fraudulento: Pena - reclusão, de um a cinco anos, e multa, de quinhentos mil réis a dez contos de réis."
As pessoas que praticam estelionato estão cada vez mais preparadas e treinadas. Não é atoa que as denúncias referente a isso crescem a cada ano. Por isso, é importante se afastar do sentimento de culpa nessas horas. Redobre sua atenção e se prepare para evitar que aconteça de novo!